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台股逼近萬點,各類股輪動加快,台股基金操盤難度升高,靈活選股雖可能締造短期優異績效,但中長線績效不見得經得起考驗。因應台股逼近萬點波動度增高,與其選擇強勢台股基金單筆進出,不如精選績效穩健的基金,並採取定期定額方式掌握台股行情。

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檢視近年來各投信台股基金績效,表現差異甚大。去年以復華、日盛、保德信、群益等投信表現較佳,今年則出現較新的華頓、野村、台新和元大等投信;實際上,每年都維持一定水準以上的較罕見,也造成台股基金整體規模難以成長,一有賺錢投資人就紛紛贖回。投信業者分析,台股基金今年來整體績效表現不差,但個別基金的績效差異甚大,前四月表現最差的基金賠了4.86%,和表現最佳的17%,差距高達兩成以上,也可見單筆投資台股基金的風險甚高。另外,同一家基金公司旗下同市場別基金績效有同起同落的趨勢,也就是說,投資人若都選擇同一家一基金公司的台股不同類型基金,選錯選對公司的績效不是都大好就是都慘賠。因此投信業者建議投資人,面對台股逼近萬點波動漸增,以及類股輪動快速,宜選擇不同公司的強項基金以定期定額方式介入,例如統一、復華投信在一般股票型基金常有水準之上的穩健績效,今年元大、野村投信則高科技股票基金上表現不俗,投資人可選擇不同公司的強項基金定期定額投資,避免過於集中在單一投信;並每月檢視基金績效及基金投資標的,且應適時停利,才是持盈保泰之道。(工商時報)

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